Тази препоръка, съобщена на японските банки на 14 февруари, подчертава значението на това банките да предприемат проактивни мерки, за да предпазят потребителите от рисковете, свързани с неразрешени парични преводи, включващи крипто активи.
За да се справи с този проблем, регулаторът, съвместно с Националната полицейска агенция (НПА), очерта две основни предложения за финансовите институции. На първо място, те предлагат спиране на преводите към крипто борси в случаите, когато името на изпращача не съвпада с това на титуляра на сметката.
Второ, те се застъпват за повишена бдителност при наблюдението на подозрителни транзакции, извършвани на крипто платформи. НПА изтъква ефективността на наблюдението на транзакциите като средство за намаляване на рисковете и подчертава нуждата от разработване на правила и модели за анализ на поведението на транзакциите.
FSA подчертава, че прилагането на тези мерки ще допринесе за намаляване на продължаващата заплаха от специализирани измами, особено тези, свързани с интернет банкирането.
Тази инициатива е в съответствие с историята на Япония, която поддържа строги регулации по отношение на криптовалутите. По-специално, през декември миналата година японското правителство въведе данъчни реформи, насочени към преустановяване на облагането на нереализираните печалби от цифрови активи, притежавани от корпорации.