Тези закони налагат подобряване на проверката на самоличността на клиентите и докладването на подозрителни дейности от страна на управителите на крипто активи и доставчиците на услуги.
Регламентите, одобрени на 24 април, оказват особено въздействие върху централизираните крипто борси съгласно Регламента за пазарите на крипто активи (MiCA) и обхващат субекти като хазартни услуги.
MiCA, въведена през юни 2023 г., е всеобхватна регулаторна рамка за дигиталните активи и техните пазари, която трябва да започне да се прилага изцяло до края на годината.
Надзорът върху новите правила ще се осъществява от Органа за борба с прането на пари и финансирането на тероризма (AMLA), чието седалище е във Франкфурт, Германия.
Макар да се очаква официалното приемане от Съвета на ЕС и публикуването в Официален вестник на ЕС, Патрик Хансен, директор по стратегията и политиката на Европейския съюз в Circle, очаква неговото въздействие.
Хансен изтъкна стандартните процедури за oпознаване на клиента (KYC) и борба с прането на пари (AML), изисквани от доставчиците на услуги за крипто активи (CASP), като подчерта, че тези задължения са в съответствие със съществуващото законодателство за базираните в ЕС борси и доставчиците на попечителски портфейли.
Той похвали окончателната версия на регламентите като положителен резултат за крипто сектора, позовавайки се на съвместните усилия на индустрията, които доведоха до по-гъвкав и основан на риска подход.
Трябва да се отбележи, че в по-ранните итерации на законите бяха предложени по-строги мерки, включително KYC за инициаторите и бенефициентите на услуги за самостоятелно попечителство.