Този всеобхватен пакет за борба с прането на пари налага също така строги ограничения върху транзакциите в брой, което свидетелства за силна регулаторна позиция в глобалния финансов пейзаж.
🇩🇪 Von EU-Ausschuss beschlossen:
🚫Verbot von Barzahlungen über 10.000 €
🆔Verbot anonymer Barzahlungen über 3.000 €
₿ Verbot anonymer Kryptozahlungen an hosted wallets selbst bei KleinstbeträgenDas bedeutet Krieg gegen das Bargeld und schleichende finanzielle Entmündigung –… pic.twitter.com/mI7AlDslqY
— Patrick Breyer #JoinMastodon (@echo_pbreyer) March 21, 2024
Съгласно новите закони анонимните плащания в брой при търговски сделки са ограничени до 3,000 евро, а сделките над 10,000 евро са напълно забранени. Законодателството се разпростира и върху цифровите финансови транзакции, като изисква пълна проследимост на плащанията с криптовалутаи към хоствани портфейли, премахвайки анонимността дори при малки трансзакции.
Макар органите на ЕС да твърдят, че тези мерки са от решаващо значение за борбата с прането на пари и финансирането на тероризма, критиците, като евродепутата д-р Патрик Брайер, ги разглеждат като прекомерен държавен контрол, нарушаващ личните свободи. Брайер твърди, че забраната на анонимните плащания влияе непропорционално върху финансовата свобода на гражданите, без да ограничава значително престъпността.
Крипто общността изрази загриженост и за практическите последици от новите закони, особено по отношение на изискванията за KYC за транзакции към хоствани портфейли. Хостваните портфейли без KYC могат да се сблъскат с ограничения, засягащи анонимността и даренията в рамките на ЕС.
Критиците поставят под въпрос приложимостта на законодателството, като се има предвид децентрализираният и безграничен характер на криптовалутите. Те твърдят, че опитите да се регулира глобално явление чрез регионални закони може да се окажат неефективни, тъй като потребителите могат да намерят начини да заобиколят регулациите, подкопавайки регулаторните усилия на ЕС.