Според последните събития Европейският парламент и Съветът на ЕС са постигнали предварително съгласие по тези правила, като задължават проверката на самоличността при крипто транзакции, надхвърлящи 1,000 евро.
В крипто индустрията са изразени опасения по отношение на възприеманата строгост на тези правила на ЕС в сравнение със съществуващите норми за традиционните банки. Тези разпоредби са неразделна част от цялостната рамка за борба с прането на пари (AMLR), обхващаща удостоверяване на самоличността на клиентите и допълнителни защитни мерки.
Въпреки всеобхватната цел за еднакво третиране на крипто субектите и банките, опасенията относно справедливото прилагане на правилата остават. По-специално, крипто компаниите са задължени да извършват основни проверки на самоличността при всички случайни транзакции – изискване, различно от това, наложено на банките.
AMLR, който е ключов компонент в по-широката инициатива за ограничаване на незаконните финансови дейности, очаква окончателно одобрение. Целта е да се установят последователни разпоредби както за банковия сектор, така и за крипто предприятията. Текущите технически обсъждания са насочени към финализиране на законодателния пакет за одобрение до април.