Разпоредбите обхващат набор от мерки, насочени към подобряване на процедурите за надлежна проверка и стандартите за проверка на самоличността в различни сектори, включително традиционните банкови институции и доставчиците на крипто услуги.
Предприятията, попадащи в обхвата на тези разпоредби, трябва да спазват строги изисквания за докладване, задължаващи незабавното разкриване на всякакви подозрителни дейности пред съответните органи.
Ключов аспект на законодателния пакет е оправомощаването на звената за финансово разузнаване (FIU) с по-големи правомощия за разследване и осуетяване на незаконни финансови дейности, включително възможността за спиране на транзакции, обозначени като подозрителни.
Освен това създаването на Органа за борба с прането на пари и финансирането на тероризма (GwG) във Франкфурт означава съгласувани усилия за централизиране на наблюдението и прилагането на тези разпоредби, което допълнително укрепва правната рамка на ЕС за борба с финансовите престъпления.
Освен това с тези закони се въвеждат няколко мерки за повишаване на бдителността, включително въвеждане на ограничения за плащанията в брой в целия ЕС и разпоредби, гарантиращи спазването на целеви финансови санкции.
Определени лица и организации, като например журналисти и групи на гражданското общество, ще имат достъп до съхраняваната в националните регистри информация относно действителните собственици, което ще насърчи прозрачността и отчетността.