Андрий Марциняк, адвокат в кантората Juscutum, коментира пред източници за случаите на замразени крипто средства. С нарастващата популярност на цифровите активи регулаторите все повече насочват вниманието си към платформите за търговия с криптовалути. Последните, от своя страна, следят по-внимателно направените трансфери. В тази връзка, известният юрист даде насоки относно това, което следва да се направи, ако борса блокира сметката ни.
В кои случай се стига дотам
Според Марциняк най-честата причина за замразяване на активите е „подозрителната транзакция“. Това определение може да включва:
- Транзакция с криптовалута, придобита нелегално. Например в резултат на измама или незаконни дейности (т.нар. „мръсни“ активи);
- Транзакция, свързана с прехвърляне към крипто портфейл на сума в цифров актив, която е твърде голяма за конкретен потребител;
- Постановено от чуждестранен съд решение за „замразяване“ на сметката за времето, през което се разглежда делото.
Какво да направим първо, ако акаунтът ни е спрян
Юристът съветва на първо място, незабавно да започнем комуникация със службата за поддръжка. Инициативата може да дойде както от платформата за търговия, така и от самия клиент.
Понякога след като дадена борса блокира сметката, тя незабавно изпраща писмо със съответното изискване. Това може да бъде или искане за обяснение относно целта на конкретна транзакция, или инструкция за изтегляне на крипто активите във връзка със закриването на акаунта, без да се обясняват причините.
„На този етап е изключително важно да се реагира възможно най-бързо. Дори ако нямате какво да отговорите „по същество“, трябва задължително да напишете писмо !
-подчерта Марциняк.
Съдържанието на отговора към нашата реакция може да бъде, както следва:
„Вашето писмо е получено. Моля, отделете време за събиране на исканата от нас информация и/или ангажирайте адвокат, който да даде отговори на нашите въпроси.“
Юристът посочва, че в такъв случай закъснение от страна на клиента само ще изостри подозренията за обмена, което може да усложни процедурата за отключване на профила.
Причина
Второто нещо, което Андрий съветва да се направи е да се „опитаме“ да определим причината за замразяване на транзакцията или спиране на акаунта. Той пояснява:
„Защо казваме „да опитаме“? Защото в някои случаи борсата няма право да разкрива причините за блокирането”.
Това се дължи главно на провежданите разследвания от правоприлагащите органи във връзка с държаните в сметката на клиента активи.
Адвокатът обяснява нещата по следния начин:
- „Платформата получава известие от служители на правоприлагащите органи с искане за замразяване на определена транзакция или акаунт за даден период. Причините да се блокира сметката в такива случаи не се разкриват, тъй като собственикът може да бъде заподозрян в извършване на разследвано престъпление.
- Ако борсата обясни причините за спирането, ще стане ясно какви документи трябва да бъдат предоставени за премахване на ограниченията.“
Доказателства
Третото нещо, което следва да се направи според него е да подготвим доказателство за произход на средствата, в случай че от платформата поискат такова. Те трябва да са пропорционални на блокираните суми. Освен това документите трябва ясно и разбираемо да описват същността на дейностите на потребителя.
„Ако знаете, че трябва да получите голямо количество средства в криптовалута, по-добре е предварително да подготвите документи, потвърждаващи легитимността на операцията“
– съветва Марциняк.
Такива могат да бъдат например споразумение за продажба на имот, банково извлечение, удостоверение за доходи и други подобни.
Комуникация
Юристът подчертава, че по време на комуникация с криптообмена е важно да не си навредим, като пояснява:
„Например, да се говори за използване на сметка, създадена на името на баба ви и проверена от нейно име, е лоша идея. Почти всички борси имат правило, че крипто активите трябва да принадлежат директно на лицето, преминало през процедурата KYC, тоест собственикът на акаунта.“
Прочетете още: „Какво се случва, когато крипто борса фалира и ще загубят ли средствата си клиентите й“
Какво се случва, когато крипто борса фалира и ще загубят ли средствата си клиентите й
Предварителното събиране на документи и тяхното своевременно предоставяне на сайта при поискване ще доведе до по-бързо размразяване на сметката или транзакцията.
„Максималната прозрачност на операциите и подготовката ще може да защити вашите крипто активи и да спести нервите ви.“
-обобщава Марциняк.